«Ми запланували з березня запустити для фізичних осіб, наших преміум-клієнтів, послугу фінансового планування. Це, по суті, агрегація всіх можливостей на ринку України. І також у кого є кошти за кордоном, ми робимо портфелі за кордоном», – розповів директор департаменту преміального банкінгу Ощадбанку Дмитро Соловйов.

Про це він повідомив під час круглого столу «Преміальний банкінг у 2026 році: цифрова еволюція та персоналізований підхід», організованого «Фінансовим клубом».

За словами банкіра, на ринку існує незадоволений попит на інвестиційні послуги, оскільки клієнти шукають альтернативи депозитам, ОВДП, землі чи інвестиційним сертифікатам. Ощадбанк вже створив інвестиційний центр, який формує інвестиційні портфелі для клієнтів.

«Я знаю, що на ринку України таку послугу надають небанківські структури, і вона користується дуже великим попитом. Ми, мабуть, одні з перших серед банків отримали ліцензію на інвест-консультування і запускаємо цю послугу, – пояснив Дмитро Соловйов. – Важливо клієнту дати роз’яснення, в якій пропорції, як часто і в якій перспективі інвестувати, якщо у нього є певні цілі, там на 5 чи 20 років, – розкласти цей фінансовий план».

Зміну пріоритетів у сегменті підтверджують і колеги. «Преміум – це більше не про статус, а про економіку. Економічна модель мусить бути ефективною з точки зору банку», – зазначила в. о. начальника управління преміум-банкінгу Банку Кредит Дніпро Світлана Оболенська.

Перший заступник голови правління ТАСкомбанку Олег Поляк додав, що завданням банку є забезпечення клієнтам широкого вибору інструментів для диверсифікації ризиків, оскільки різний ризик приносить різну дохідність, наприклад, нерухомість – 6–10 %, ОВДП – 4%.

«Наше завдання – дати клієнту певний вибір: депозит, ОВДП, корпоративні облігації, нерухомість і нова послуга – інвестувати на більш довготривалий термін – субординований борг. У нас також є ліцензія на довірче управління: є клієнти, які нам довіряють певну суму, і ми далі вже розпоряджаємося, за їхнім погодженням, куди інвестувати», – розповів Олег Поляк.

Ощадбанк вивчає досвід Morgan Stanley та Bank of America, які використовують штучний інтелект для порад з інвестування, але поки не планують подібного. «Потрібно рухатися поступово. Перше, на що дивитися, – це ОВДП, цінні папери, інвестиційні сертифікати, з’явилися фонди нерухомості, люди інвестують в землю», – резюмував Дмитро Соловйов.