Про їх існування НБУ дізнався зі звернень споживачів, учасників ринку та із зібраної під час наглядових дій інформацію.

Обмін24 та X-Change

Національний банк звернув увагу на активну рекламну кампанію та розгалужену мережу пунктів обміну валют компаній Обмін24 та X-Change, які не мають ліцензії на здійснення відповідних послуг і не є об‘єктами нагляду регулятора. НБУ отримав підстави для проведення поглибленого аналізу послуг, що надаються компаніями Обмін24 та X-Change.

За результатами поглибленого аналізу НБУ може прийняти рішення щодо визнання належності послуг та операцій, які за своєю суттю містять ознаки одного чи кількох видів фінансових / обмежених платіжних послуг згідно із законодавством, до фінансових послуг та заборони їх подальшого здійснення без отримання належних ліцензій.

ТОВ «ФК «Ліберті-Фінанс» («КИТ GROUP»)

Національний банк виявив, що інтернет-сервіс «КИТ GROUP» (який працює через мережу відділень ТОВ «ФК «Ліберті-Фінанс») рекламує, крім операцій, визначених діючою ліцензією компанії, операції, що “виходять за її межіˮ, зокрема щодо здійснення переказу готівки. Надання зазначеної послуги потребує окремої ліцензії НБУ на здійснення фінансової платіжної послуги з переказу коштів без відкриття рахунків.

Інтернет-сервіси «Tsarsky.io» та «FinMobile»

Національний банк досліджує діяльність компаній / інтернет-сервісів «Tsarsky.io» та «FinMobile», сайти яких створені українською мовою і орієнтуються насамперед на надання фінансових послуг громадянам України. Ці компанії пропонують миттєві криптозайми на блокчейні та надання кредитів у гривні та криптовалюті (USDT). Фактично ж поза правовим полем України та відповідним наглядом регулятора громадянам пропонують скористатися послугами, які мають ознаки фінансових, а саме надання коштів та банківських металів у кредит.

Trustee Plus

Національний банк завершив поглиблене вивчення сервісу Trustee Plus, який надається компанією Trustee Global UAB та її партнерами, на предмет надання фінансових послуг громадянам України на території України без відповідних ліцензій.

Функції та сервіси, які доступні громадянам України у застосунку Trustee Plus, перевірено на наявність ознак фінансових платіжних послуг, серед яких перекази без відкриття рахунку, перекази з використанням рахунків, операції з використанням електронних гаманців, емісія платіжних карток.

Матеріали поглибленого вивчення в межах адміністративної процедури передані Trustee Global UAB. Після отримання пояснень та матеріалів від Trustee Global UAB вони будуть розглянуті правлінням Національного банку для прийняття відповідних рішень.

У відповідному реєстрі НБУ зазначені й інші ризиковані проєкти, зокрема BitCapital і Crypsee.

Національний банк попереджає громадян бути надзвичайно обережними під час взаємодії з різними онлайн-платформами та сервісами, особливо тими, що працюють з віртуальними активами.

Перед підписанням будь-якого договору про надання фінансової послуги або послуги, подібної на фінансову, обов’язково перевіряйте на офіційному сайті НБУ, чи включена така установа до реєстрів НБУ.

Якщо установа, яка надає фінансові послуги або послуги, що мають ознаки фінансових, не включена до реєстрів та не авторизована належним чином Національним банком, на неї не поширюються повноваження НБУ щодо захисту прав споживачів фінансових послуг.