Штрафи застосовані за порушення законодавства у сфері фінансового моніторингу та валютного законодавства.

Найбільший штраф отримала фінансова компанія "НоваПей" (із групи "Нова пошта") – 90 млн 658 тис. 967 грн.

"НоваПей" сплатить штраф у повному обсязі, зазначено у повідомленні "Нової пошти" в корпоративному акаунті в Instagram.

"Наш фінансовий партнер – NovaPay – отримав рішення НБУ про штраф у розмірі 90 млн грн. Штраф буде сплачено вчасно у повному обсязі. Компанія не буде його оскаржувати", – йдеться у заяві.

Згідно даних OpenDataBot, чистий прибуток "НоваПей" в 2024 році становив 3,3 млрд грн.

В повідомленні "Нової пошти" йдеться про те, що більшість зауважень НБУ стосувалась вдосконалення системи фінансового моніторингу клієнтів. "Щоб запобігти новим штрафам або іншим видам покарань з боку регулятора, NovaPay вже запровадив ряд змін, як от спостереження за кількістю і регулярністю отримання післяплат фізичними особами", – йдеться у заяві.

Раніше клієнти повідомляли, що йдеться про ліміт не більше 5 післяплат на суму до 30 тис. грн. Якщо показники вищі, можливість отримання післяплат блокується до відкриття ФОП.

Згідно повідомлення НБУ, штраф накладений на "НоваПей" за невиконання обов’язку забезпечити належну організацію та проведення первинного фінансового моніторингу, що призвело до:

• невиконання обов’язку управляти ризиками, пов’язаними із запровадженням чи використанням нових та існуючих інформаційних продуктів;
• неналежного розроблення та затвердження внутрішніх документів установи з питань ПВК/ФТ в обсязі, необхідному для ефективного функціонування внутрішньої системи ПВК/ФТ;
• неналежного застосовування установою у своїй діяльності ризик-орієнтованого підходу, враховуючи відповідні критерії ризику, пов’язані з її клієнтами, в порядку, визначеному внутрішніми документами установи з питань ПВК/ФТ;
• неналежного здійснення належної перевірки нових, а також існуючих клієнтів;
• незабезпечення своєчасного виявлення фінансових операцій, що підлягають фінансовому моніторингу, та належного інформаційного обміну з спеціально уповноваженим органом;
• ненадання своєчасно та в повному обсязі на запити Національного банку необхідних документів / інформації / пояснень, що належним чином підтверджують виконання установою вимог законодавства з питань ПВК/ФТ.

Також оштрафовані ТАСкомбанк (11 млн грн), Укрсиббанк (2 млн грн), ТОВ "ПрофітГід" (6,382 млн грн), ПТ "Ломбард Парус" (0,799 млн грн), ТОВ "Стар Файненс Груп" (0,595 млн грн), ТОВ "ФК "Є Гроші" (0,595 млн грн), ТОВ "ФК "Ліберті Фінанс" (17 тис. грн).