Про це повідомив голова Держфінмоніторингу Філіп Пронін.

Він пояснив, що у фокусі – не побутові покупки і не звичайні заощадження громадян, а великі суми, які використовують для придбання, серед іншого, дорогої нерухомості, елітних авто та іншого майна преміального сегмента.

"Для розуміння масштабу: умовно елітне авто за $100 тис. – це понад 4,3 млн грн і близько 1,6 тис. мінімальних пенсій. Тому, коли такі покупки оплачуються готівкою, питання походження коштів – не формальність, а необхідність", – наголосив Пронін.

За його словами, насамперед увагу звертають на випадки, коли вартість покупки не корелює з офіційними доходами, а джерело коштів потребує додаткового пояснення.

Окремим маркером ризику Пронін назвав внесення готівки через різні банки з повторним використанням одних і тих самих документів про доходи.

"Формально така довідка може пояснювати окрему операцію. Але фінансова розвідка аналізує не фрагмент, а повну картину: суми, періодичність, зв'язки між операціями та реальне походження коштів. Постійно співпрацюємо в цьому напрямі з банками", – зазначив він.

Як повідомлялося, за січень-листопад минулого року Державна служба фінансового моніторингу України передала до правоохоронних органів понад 1,2 тис. матеріалів на майже 250 млрд грн підозрілих операцій. Це в чотири рази більше, ніж 2024 року.

Упродовж 2024 року до Державної служби фінансового моніторингу надійшло 1 750 940 повідомлень про фінансові операції, що підлягають фінмоніторингу. Це на 23% більше, ніж роком раніше.

У квітні 2026 року повідомлялося, що в Україні налічується близько 30 тис. політично значущих осіб, а ще приблизно 140 тис. людей мають з ними зв'язки.

Згідно із законодавством, до політично значущих осіб (PEP або politically exposed persons) належать усі топпосадовці ‒ народні депутати, міністри, посли, вищий командний склад Збройних Сил України, керівники політичних партій та інші. Це означає, що банки та інші фінансові установи зобовязані застосовувати до таких осіб і пов’язаних із ними людей посилений фінансовий моніторинг протягом усього життя.