Національний банк оновив порядок виявлення та розслідування безліцензійної діяльності на ринку небанківських фінансових послуг і платіжному ринку. Постанова № 21 від 26 лютого вдосконалює механізм притягнення до відповідальності компаній і сервісів, що працюють в обхід регуляторних вимог.

Ключові зміни стосуються двох напрямів.

По-перше, НБУ отримав право залучати зовнішніх експертів і треті сторони до проведення поглибленого аналізу підозрілої діяльності — раніше розслідування велися виключно власними силами регулятора.

По-друге, чіткіше розмежовано повноваження між правлінням НБУ, комітетом з питань нагляду за банками та оверсайтом платіжної інфраструктури і комітетом з нагляду за ринками небанківських фінансових послуг.

На практиці зміни спрямовані проти нелегальних обмінників, псевдоінвестиційних платформ, незареєстрованих платіжних сервісів та інших учасників тіньового фінансового ринку.

За оцінками НБУ, оновлені правила дозволять швидше ідентифікувати неавторизованих гравців і ефективніше застосовувати до них санкції.