НБУ встановив нові вимоги до: стратегії банку в частині обсягу інформації та періоду, на який вона складається; колективної придатності ради та правління банку; головного ризик-менеджера, головного комплаєнс-менеджера, а також порядок погодження Нацбанком їх призначення на посади.

Рада та правління банку повинні мати колективну придатність, яка дає змогу забезпечити ефективне управління та контроль за його діяльністю.

Не менше половини членів ради банку повинні мати досвід роботи в банківському та/або фінансовому секторі не менше 3-х років. Знання, навички та досвід членів ради/правління банку мають бути достатніми для прийняття рішень.

Колективна придатність органів управління банку оцінюється його радою (самооцінка ради, оцінка правління) та НБУ.

Рада банку здійснює оцінку своєї колективної придатності в разі щорічної оцінки ефективності діяльності ради банку, призначення на посаду члена ради банку, припинення повноважень члена ради банку, зміни або перерозподілу повноважень або сфер відповідальності членів ради банку.

Оцінка колективної придатності правління банку здійснюється у разі щорічної оцінки ефективності його діяльності та змін, які стосуються правління банку.

Нацбанк визначає наявність колективної придатності та оцінює ефективність управління банком за результатами: аналізу інформації за результатами самооцінки банку, ліцензування та моніторингу, безвиїзного та виїзного нагляду.

До 1 липня 2022 року банки мають привести колективну придатність ради та правління банку у відповідність до вимог законодавства, а також подати інформацію про колективну придатність ради та правління банку.

НБУ має право ухвалити рішення про невідповідність колективної придатності ради та/або правління банку та вимагати вжиття заходів для вдосконалення їх діяльності з метою забезпечення ефективного управління та контролю за діяльністю банку. Регулятор також може вимагати зміни персонального складу ради та/або правління банку.

Ключові кваліфікаційні вимоги, яким повинні відповідати головний ризик-менеджер та головний комплаєнс-менеджер – бездоганна ділова репутація та професійна придатність.

До 5 лютого 2022 року банки мають подати до НБУ анкети осіб, призначених на посади головного ризик-менеджера та головного комплаєнс-менеджера до 5 серпня 2021 року.

Протягом одного місяця з дня набуття чинності цієї постанови банки повинні подати документи для погодження головного ризик-менеджера, головного комплаєнс-менеджера банки, які прийняли рішення про призначення осіб на ці посади з 5 серпня 2021 року до дня набуття чинності документа.

Також змінені процедури набуття істотної участі в банку. Особа, якій НБУ погодив набуття або збільшення істотної участі в банку, має право на реалізацію свого наміру протягом 6 місяців із дня погодження.

Крім того запроваджено процедуру звернення заявника до НБУ з обґрунтованим клопотанням щодо продовження строку для реалізації наміру набуття або збільшення істотної участі в банку та визначено порядок прийняття рішення за таким зверненням.

Нацбанк також визначив порядок скасування рішення про погодження набуття або збільшення істотної участі в банку та повідомлення особи, щодо якої прийняте це рішення.

Оновлене положення також встановлює обов’язок фізосіб із метою підтвердження джерел походження власних коштів додатково подавати:

• документи, на підставі яких набуто право власності на майно (активи), суму доходу від відчуження якого (яких) уключено до інформації про майновий стан;

• документи, на підставі яких відчужено майно (активи), суму доходу від відчуження якого (яких) уключено до інформації про майновий стан.

Визначено, що документи для оцінки фінансового або майнового стану не подаються юридичною або фізичною особою, яка спільно з іншою особою набуває істотної участі в банку, якщо вона одноосібно володіла істотною участю в цьому банку рівного чи більшого розміру.

Відтепер банки зобов’язані повідомляти НБУ про факти набуття або збільшення істотної участі в цьому банку, а також про факти зменшення істотної участі особи в цьому банку.

Також уточнені умови відкриття іноземними банками філій на території України.

Нововведення запроваджені на виконання вимог закону №1587-IX щодо вдосконалення питань організації корпоративного управління у банках.

Зміни затверджені постановою НБУ №154 та набирають чинності з 29 грудня 2021 року.

Раніше Нацбанк змінив вимоги до політики винагороди в банках.