Коли він інтегрований у повсякденні бізнес-процеси, це допомагає компаніям своєчасно виявляти ризики, забезпечувати прозорість діяльності та зміцнювати довіру з боку банків, інвесторів і міжнародних партнерів. Про це розповіла Ганна Горбенко, Директорка Департаменту комплаєнс та фінмоніторингу OTP Bank, голова Української Комплаєнс Асоціації під час виступу на PRO-BUSINESS RENAISSANCE SUMMIT 2026.

Для українського бізнесу комплаєнс стає особливо важливим під час виходу на європейські ринки, залучення фінансування та участі у проєктах відновлення. За словами спікерки, сьогодні партнери очікують від бізнесу не лише декларування принципів доброчесності, а й їх підтвердження: прозорої структури власності, зрозумілих процедур KYC і due diligence, санкційного контролю, управління конфліктами інтересів та належної реакції на виявлені порушення.

Окрему увагу під час дискусії приділили використанню штучного інтелекту. Цифрові інструменти вже змінюють фахівців, допомагають швидше аналізувати великі обсяги даних, виявляти нетипові операції та потенційні ризики, проводити санкційний скринінг і вдосконалювати процеси фінансового моніторингу. Проте остаточні рішення мають залишатися за людиною, яка розуміє контекст, оцінює наслідки та несе відповідальність.

Ганна Горбенко підкреслила важливість професійного діалогу між бізнесом, комплаєнс-офіцерами, юристами, ризик-менеджерами та фахівцями з фінансового моніторингу. За її словами, саме такий обмін практичним досвідом сприяє формуванню сучасних стандартів роботи та розвитку культури доброчесності в Україні.