Документ розширює перелік установ, на які поширюватимуться ці вимоги, та уточнює правила ознайомлення працівників із внутрішніми документами, повідомив Національний банк.

Проєктом пропонується поширити дію Положення на ломбарди, які поряд із видачею ломбардних кредитів надають платіжні послуги з переказу коштів без відкриття рахунку та/або еквайрингу.

Також під нові вимоги підпадуть фінансові компанії, що поєднують переказ коштів без відкриття рахунку та/або еквайринг виключно з торгівлею валютними цінностями у готівковій формі, якщо вони не надають інших фінансових послуг, визначених законом.

Крім того, НБУ пропонує уточнити вимоги до внутрішніх документів. Зокрема, надавачі фінансових платіжних послуг повинні будуть доводити до відома всіх працівників документи щодо етичної поведінки, комунікацій і функціональних обов'язків. Кожен факт ознайомлення необхідно буде письмово підтверджувати — власноручним або кваліфікованим електронним підписом працівника та особи, яка проводила ознайомлення.

Водночас відповідні зміни пропонується внести й до вимог щодо внутрішнього контролю, який має охоплювати дотримання цих документів.

Проєкт передбачає, що після набрання постановою чинності фінансові компанії та ломбарди, які надають платіжні послуги, матимуть 90 днів для приведення своєї діяльності у відповідність до нових вимог.